Banco Popular cae en irregularidad financiera por debilidades en su Directiva

14:32 | Miércoles 10 de Julio de 2024 | La Rioja, Argentina | Fenix Multiplataforma

Así se detalla en la carta SGF-0072-2024 que la Superintendencia envió al Banco el 15 de enero de 2024, y en el oficio SGF-1981-2024, de fecha 26 de junio, enviado a la Asamblea de Trabajadores de BP. Ambos documentos fueron suscritos por Rocio Aguilar Montoyajefe de la Sugef.

“La Superintendencia realizó un estudio (…) para evaluar los aspectos asociados a la calidad del gobierno corporativo, calidad de la gestión de riesgos, evaluación de la situación económica financiera, calidad del entorno de cumplimiento legal y regulatorio (…) Con base en los resultados obtenidos, la Banco Popular recibe calificación de irregularidad de 1″, se indica en el documento de la Sugef, de junio pasado, del que La Nación tiene una copia

La decisión de la Sugef se basó principalmente en las debilidades detectadas en el calidad del gobierno corporativo de BP como los constantes cambios de directores, en 15 meses el Directorio tuvo tres presidentes y porque el Gobierno mantiene el nombramiento por el momento de sus cuatro miembros por tiempo indefinido.

También se identificó vulnerabilidad en el Calidad del entorno de cumplimiento legal y regulatorio La Superintendencia argumentó que la entidad “no cumple de manera significativa con las normas de gobierno corporativo y se aparta de las mejores prácticas. Las debilidades detectadas deben ser atendidas de manera inmediata”.

En las categorías de evaluación de la situación económica y financiera y calidad de la gestión de riesgos La Sugef otorgó una calificación de aceptable y de necesidad de mejora, respectivamente, según los parámetros de la Normativa para la calificación de las entidades supervisadas.

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El reglamento establece un rango de calificación de 1 a 4 para cada categoría, donde 1 significa un nivel adecuado y 4 un nivel bajo. El reglamento establece que cuando dos o más categorías tengan una calificación de cuatro, la institución evaluada se encuentra en situación irregular.

En el caso de la irregularidad 1, la entidad deberá presentar un plan de remediación para corregir las debilidades señaladas. La Superintendencia es quien determina cuándo la institución financiera alcanza la normalidad.

Aviso legal de BP

Jorge Eduardo Sanchez Sibaja, El presidente del Banco Popular, explicó a este diario que la institución presentó a la Sugef un plan de acción, aprobado por el Directorio en marzo, para mejorar aspectos de gobierno corporativo y cumplimiento normativo, que muestra un grado de avance muy significativo. Aunque no detalló las medidas correctivas específicas para cumplir con las indicaciones de la Superintendencia.

“El Banco no está involucrado en ninguna irregularidad que afecte a nuestros clientes”, afirmó el funcionario.

Insistió, además, en que el informe de evaluación de la Superintendencia corresponde a hallazgos propios de la gestión de una institución privada en la constitución de su Junta Directiva. “Este banco tiene una composición política que, hasta el día de hoy, nunca ha afectado los indicadores financieros de la entidad”, resaltó Sánchez.

El directorio de BP está integrado por tres directores designados por el Gobierno y cuatro por la Asamblea de Trabajadores, integrada por 290 delegados de 10 sectores diferentes. Sin embargo, el Poder Ejecutivo eligió a todos los miembros del directorio porque rechazó a los elegidos por la Asamblea de Trabajadores.

El pasado mes de febrero, La Nación reveló que Jorge Eduardo Sánchez Sibaja, presidente del Consejo de Administración del Banco Popular y quien fue elegido por el Gobierno como representante estatal, no cumple con el requisito de experiencia para ejercer el cargo. Así lo reveló el Informe de Evaluación de Idoneidad de los Consejos de Administración, sus miembros y Alta Dirección 2023realizado por KPMG, aplicado al Banco Popular y sus filiales.

Además, una auditoría de la Sugef reveló que un total de 21 de los 30 miembros de las juntas directivas de las filiales del Banco Popular no cumplen con los criterios de idoneidad individuales establecidos para ocupar sus cargos.

El Banco Popular es una de las cuatro entidades bancarias catalogadas como sistémicas por la Sugef. Esto quiere decir que tiene el poder de impactar a todo el sistema financiero y a la economía del país si, en un eventual escenario, llegara a sufrir un deterioro en su operación o se declarara insolvente. Las otras entidades con este peso son el Banco Nacional, BAC Credomatic y el Banco de Costa Rica.

Enfrentamientos internos

El resultado de la auditoría de la Sugef generó un enfrentamiento entre el presidente del directorio de BP y Lenin Hernández Navasdirigente de la Asamblea de Trabajadores de la institución pública.

Sánchez Sibaja calificó de “peligrosa e irresponsable” la actitud de Hernández al referirse al informe de auditoría, a los hallazgos de la Superintendencia y generar dudas sobre la situación económica financiera de la institución.

“El Banco es una entidad seria y sólida, con los mayores activos del sistema bancario, que cuenta con la confianza de más de 1 millón de clientes y que se toma muy en serio el papel de las Superintendencias en favor de la mejora de las entidades supervisadas”, afirmó el presidente del Popular.

Por su parte, Lenín Hernández solicitó a Jorge Eduardo Sánchez la renuncia a su cargo por los incumplimientos normativos señalados por la Sugef.

“Por una cuestión de honestidad, transparencia y deber de integridad de toda persona que ocupa un cargo público, el señor Jorge Eduardo Sánchez debe renunciar a su cargo de Presidente del Consejo de Administración del Banco Popular porque no cumple, ni cumplirá jamás, los ocho años de experiencia (para el cargo)”, afirmó Hernández.